关岭金融监管支局关于防范电信网络诈骗的风险提示

岁末年初，诈骗集团针对机关事业单位、国有企业等体制内工作人员的电信网络诈骗案件呈现多发态势，尤其以假借投资理财名义实施诈骗最为突出，部分受害者受骗资金多为负债资金，不仅造成巨额财产损失、加重债务负担，还对所在单位形象及工作秩序产生不良影响。为汲取案例教训、筑牢反诈防线，结合近期三起典型诈骗案例，关岭金融监管支局现向广大群众发布如下风险提示。

一、典型案例直击

（一）银行职工被骗案。2025年10月29日，某银行工作人员王某在小红书浏览时被炒股教学帖子吸引，私信联系发布者后，对方以教学为由诱导其扫描二维码下载陌生APP、添加指定账号，又引荐“专业炒股大师”让其下载另一款陌生APP观看炒股视频。随后对方以“协助获取集团代理权”为名，让王某点击链接下载软件并注册，还在其账户充值少量资金供其操作。在虚假高收益和即时提现的诱惑下，11月17日至12月5日，王某通过网络贷款、向亲友借款等方式筹资，分17次向陌生对公和个人账户转账追加投入。当王某申请提现时，对方先以“防洗钱需等24小时”推脱，后又要求缴纳高额“个税”，王某此时察觉被骗，累计损失达180余万元，且诈骗期间公安机关三次预警劝阻，王某均因沉迷高额收益拒绝与警方见面。

（二）国企员工被骗案。2025年10月25日，某国企员工刘某用百度极速版看短剧时，被“点击免费领取炒股指标”的广告吸引，下载陌生软件注册后，软件内“顾问”自称招商证券员工并将其拉入5000余人的群组，群内不断发布盈利截图。刘某在收益诱导下，按对方指导下载虚假投资理财APP购买指定股票，因目睹高额收益且成功提现，陆续增加投资。直至投入20000元时充值失败，对方称“平台充值渠道受限”要求线下交现金，刘某便通过银行柜面贷款、美团借钱、借呗、微粒贷、透支银行卡等方式筹得70余万元，加上自身10余万元存款，于11月4日至19日四次在家附近将现金交给四名佩戴“招商证券”工作证的陌生人。操作完成后刘某申请提现，对方要求缴纳132万元分红款，后称可协商降至32万元，刘某无力支付并经家人提醒报警，共计损失94余万元。

（三）教师群体被骗案。2025年10月，教师赵某通过婚恋网站结识自称边境服役的网友，双方发展为网恋关系后，对方称其高管亲友掌握高收益投资项目并邀请赵某参与。赵某出于对“男友”的信任，按指导扫描二维码进入投资平台，对方以“港币充值无需排队”为由，安排兑换商通过“大众点评”APP与赵某联系，赵某在工作地附近以现金兑换港币，且目睹兑换商将等额港币转入投资账户，首次盈利5000元并成功提现25000元后，赵某全额投入指定项目。11月，在高收益诱惑下，赵某在多家银行贷款六次，并将现金交给陌生人兑换港币投资，账户显示盈利累计达900余万元。但赵某申请提现时，平台要求缴纳20%的“委托费”，其告知家人后被察觉异常并报警，此时已损失250余万元。

二、风险防范要点

需认清诈骗分子“线上引流+小额返利+诱导贷款+拒绝提现”的套路，切勿轻信“高收益投资理财”“内部股票信息”等虚假宣传，不点击陌生链接、不下载非官方APP、不向陌生账户转账，对公安机关和金融机构的反诈预警劝阻要高度重视；各金融机构及相关单位需强化内部反诈培训和案例警示教育，对个人异常贷款行为及时提醒干预。如发现诈骗线索，请立即拨打110报警或96110反诈专线求助。